兴业、平安、工商银行严查储蓄卡流水，POS机结算卡该如何选择？

钰联国际小钰

    前段时间，在钰联财商社区信用卡论坛里小钰（微信号：ylx951014）给各位学员分享了一条信息：6月份开始，招商银行就对储蓄卡的非柜台交易进行了严格的风控和自查活动。根据很多学员反馈，自己招商银行被封卡的主要原因就是因为用招商银行的储蓄卡绑定了POS机作为结算卡，严重的呢，不但储蓄卡资金被冻结，连带着信用卡都被直接封卡了。那为什么信用卡分期也没做，信用卡提现也没做，信用卡透支金额也不大，有的学员甚至没有做信用卡套现行为，就被银行风控了呢？

    小钰（微信号：ylx951014）了解到，最近，平安、兴业、工商等银行都陆续的对本银行的储蓄卡非柜台交易进行了一个严查活动。很多学员受到了银行打来的核查电话，还有卡片直接被锁定的。
    钰联国际根据5年来的《引爆信用生命力》财商课程实操经验总结出，兴业银行一般会收到当地银行打电话核查资金来源及为什么频繁使用第三方收款，极少数会收到总行的核查电话。平安和工商银行，就有很多学员反馈是直接锁定了储蓄卡账号，自己在用储蓄卡消费时支付失败，打电话给银行反馈，客服却说是直接被冻结了储蓄卡，而且是中国人民银行直接锁定的，这种就属于月流水金额比较大的情况了。
    无论是总行电话还是分行电话，或者是直接被央行锁定，都表明了央行对今年反洗钱法的监管力度及决心。基本上多有的银行都开展了两场活动，一方面严查信用卡的资金流向及资金用途，另一方面，对储蓄卡的资金来源以及大额流水的进出及时间，都进行了严格监管。
    据不完全统计，2020年上半年，央行公布的反洗钱法罚单累积达298张，累计罚款金额超过3.7亿，所以学员们之后不仅要注意信用卡的风控，还要注意储蓄卡的监管和风控。那遇到了这样的问题，该如何解决呢？

    POS机结算卡选择
    1、尽量选择国有四大行的储蓄卡，没有信用卡的银行储蓄卡最好。可以选择多家银行进行分散流水
    2、流水避免急进急出，避免整进整出；另外，大金额进账，尽量分几笔转出，大中小金额搭配。
    3、流水要过夜，注意留存的时间，尽量产生结息，变成有利的结息流水。
    目前，这几家银行也暂时只是收到了提醒信息或是银行的核实电话，还未影响到自己的信用卡，但也足以引起各位学员的重视和注意。小钰（微信号：ylx951014）建议学员们储蓄卡也要像信用卡一样开始合规用卡。

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海纳百川

我的POS机结算卡就被查出来了，怎么办啊

钰联国际小钰

海纳百川 发表于 2020-9-3 17:14
我的POS机结算卡就被查出来了，怎么办啊

尽量选择国有四大行的储蓄卡，没有信用卡的银行储蓄卡最好。可以选择多家银行进行分散流水

钰联国际小钰

现在好像很多银行都在查流水

那些年

感谢分享干货

明月清风

现在各大银行都查流水查的比较严，POS机结算卡最好是选择四大行或者是地域性银行的，自己没有信用卡的银行。
楼主分享的内容都是干货，很厉害哦！

彩虹旋转木马

过夜流水就是结息流水吗？我经常就是刷卡到账了就直接转出去了，这样是不是不太好

平安是福

最近好像很多银行都在出幺蛾子，我的招商银行收到短信提示了

钰联国际小钰

海纳百川 发表于 2020-9-3 17:14
我的POS机结算卡就被查出来了，怎么办啊

立即更换没有信用卡的银行做结算卡，最好是去办理地方银行的储蓄卡

钰联国际小钰

明月清风 发表于 2020-9-10 15:51
现在各大银行都查流水查的比较严，POS机结算卡最好是选择四大行或者是地域性银行的，自己没有信用卡的银行 ...

感谢认可