小贷监管出新规：出现这5类行为将被列为“严重违法违规”

钰联国际小钰

    5月21日，重庆市金融监管局发布《关于加强“失联”、“空壳”、严重违法违规小额贷款公司监管的通知（征求意见稿）》。重庆市金融监管局表示，辖内小贷公司及其分支机构如在经营活动中出现“经有权机关认定公司或董事、监事和高级管理人员履行公司职责时，从事‘套路贷’、涉黑涉恶、贪污贿赂等违法犯罪或者金融腐败”等5类行为的，将被认定为严重违法违规；涉嫌犯罪的，将移送公安机关依法处理。据小钰（微信ylx951014）所知，重庆正在加快完善辖内小贷公司行业有进有退的自我净化机制；并将对有关公司实行名单制管理，从严加强监管。

    重庆市金融监管局监管一处曾披露重庆市辖内小贷公司的情况。截至2020年12月末，重庆市共有小贷公司265家。其中，重庆地区有50家为开展网络贷款业务的小贷公司，包括蚂蚁、苏宁、海尔、小米、度小满、京东、神州数码、拉卡拉、瓜子二手车、永辉超市、美团、万达、分众传媒、美的等旗下的一家或多家小贷公司，为重庆注册的网络小贷公司。乐视旗下小贷公司等3家，被重庆市金融监管局暂停开展网络贷款业务。

    重庆市金融监管局表示，为深入贯彻市委市政府关于金融风险防控的决策部署，并促进行业持续稳健发展，根据有关法律法规和监管规定，并结合重庆市小贷公司行业的实际，该局出台了本次征求意见稿。其中，关于严重违法违规小贷公司的适用情形，征求意见稿显示为5种类型。

    符合以下5种类型之一的，即可被认定为严重违法违规：

    1、除“经有权机关认定公司或董事、监事和高级管理人员履行公司职责时，从事‘套路贷’、涉黑涉恶、贪污贿赂等违法犯罪或者金融腐败行为”；

    2、“违反《重庆小额贷款公司‘十不准’》明确的禁止性监管规定”；

    3、“不履行重大事项报告义务，对《重庆市小额贷款公司重大风险事件报告制度》明确的重大事项瞒报、迟报、谎报”；

    4、“拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查，监管部门或者其委托的中介机构无法进场实施检查，或者虽能进场但拒不提供检查资料或者检查资料造假”；

    5、“对违规问题拒不整改、虚假整改、无正当理由拖延整改的，经催告后，仍不能整改到位”。

小张童鞋

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